A empresa de investimento fornece a seus clientes os mais recentes desenvolvimentos de retorno sobre o investimento (ROI) em uma base regular. Se você possui um investimento, é provável que receba um relatório trimestral mostrando o andamento do seu investimento nos últimos 3 meses. É mais fácil determinar a força do seu investimento (e compará-lo com outros investimentos) se você converter a taxa de retorno trimestral em uma anualizada. Você só precisa preparar o papel de carta e a calculadora.
Etapa
Método 1 de 3: Encontrando Informações
Etapa 1. Obtenha seu relatório trimestral de investimento
Esses dados geralmente são enviados por correio físico ou eletrônico. Você também pode encontrá-los no site da empresa.
Etapa 2. Encontre a taxa de retorno trimestral
No relatório haverá números mostrando a taxa de aumento ou redução do investimento durante o período. O número que precisa ser anualizado é a taxa de retorno (ROR), que mostra o crescimento percentual (ou depreciação) recebido nos últimos três meses.
Por exemplo, na base do número da página pode ser listado a taxa de retorno trimestral é de 1,5%. A taxa de retorno anual será maior porque seu investimento deve crescer a cada trimestre. A taxa anual de retorno de um investimento é o seu crescimento percentual se o investimento crescer na mesma taxa ao longo do ano
Etapa 3. Conte o número de períodos em um ano
Para anualizar seu investimento, primeiro você precisa considerar o tempo no período calculado. Porque neste caso o relatório é recebido trimestralmente, o período atual é de três meses. Depois disso, calcule quantos períodos existem em um ano. Um ano tem 12 meses, portanto, o número de períodos em um ano é 12/3 = 4 períodos. Use o número 4 na fórmula anual.
Se você está tentando anualizar a recompensa mensal, use o número 12
Método 2 de 3: Cálculo da taxa anual de retorno
Etapa 1. Calcule a taxa de retorno anual
Para investimentos trimestrais, a fórmula é: Taxa de retorno anual = [(1 + Taxa de retorno trimestral) ^ 4] - 1. O número 4 é o expoente. Em outras palavras, a soma de “1 + taxa de retorno trimestral” é elevada à potência de quatro e o resultado é subtraído por 1.
Etapa 2. Converta a taxa de retorno trimestral em um número decimal
Supondo que a taxa de retorno trimestral seja de 1,5%, divida 1,5 por 100 = 0,015.
Etapa 3. Insira seus números
Continuando com o exemplo acima, use 0,015 como a taxa de retorno anual. Assim, a taxa de retorno anual é (1 + 0,015) à quarta potência.
Adicione 1 a 0,015 e o resultado é 1,015
Etapa 4. Use uma calculadora para elevar os números ao quadrado
Se você não tiver uma calculadora com um expoente, pode procurá-la online ou em uma loja de materiais de escritório. O valor de 1,015 elevado à potência de 4 é 1,061364.
- Se você não tiver uma calculadora, basta multiplicar 1,015 x 1,015 x 1,015 x 1,015.
- A fórmula no exemplo agora se parece com esta: Taxa de retorno anual = 1,061364-1.
Etapa 5. Subtraia 1 do resultado anterior
1,061364-1 é 0,061364. Este é o número da taxa de retorno anual na forma decimal. Multiplique o número decimal por 100 para obter a forma de porcentagem.
No exemplo acima, 0,061364 x 100 = uma taxa de retorno anual de 6,1364%
Método 3 de 3: anseio pela recompensa diária
Etapa 1. Calcule a taxa de retorno usando dias
Você pode ser novo no investimento e deseja saber sua Taxa Anual de Retorno em dias, em vez de meses. Por exemplo, digamos que você invista por 17 dias e ganhe uma recompensa de 2,13%.
Etapa 2. Insira os números na fórmula
Neste exemplo, para determinar o expoente a ser usado, você precisa dividir 17 (período de investimento) por 365 (número de dias em um ano). O resultado é 0,0465753.
- Converta 2,13% em um número decimal = 2,13 / 100 = 0,0213.
- Sua fórmula deve ser semelhante a esta: ((1 + 0, 0213) ^ 1/0, 0465753) -1 = taxa de recompensa anual. ((1, 0213) ^ 21, 4706078) -1 = 1,5722717 - 1 = 0,5722717. Converta este número para uma porcentagem de 0,5722717 x 100 = 57,23% da taxa de retorno anual.
Etapa 3. Tenha cuidado ao anualizar a taxa de retorno
Você não pode presumir que a taxa de retorno obtida permanecerá a mesma ao longo do ano. Os ganhos com ações aumentam e diminuem todos os dias, mas desta forma você pode fazer projeções gerais.
