Investidores inteligentes colocam seu dinheiro em empresas conhecidas e investigam minuciosamente as novas empresas antes de investir seu dinheiro. Os investidores podem escolher ações de qualidade e bom valor após considerar cuidadosamente a qualidade das empresas nas quais investir e combiná-las com seu conhecimento atual do mercado. Escolher uma empresa para investir não é uma tarefa fácil. Empresas de fundos mútuos e similares usam equipes de especialistas para pesquisar e entender como investir em uma empresa. Certifique-se de ter tempo e desejo para investir por conta própria, bem como disposição para assumir o risco.
Etapa
Método 1 de 3: comprando ações conhecidas
Etapa 1. Fique dentro de sua competência
Se você tem experiência em uma área específica, recomendamos usar sua experiência para identificar qualidades relacionadas. A experiência pode lhe dar a inspiração de que você precisa para tomar decisões. Por exemplo, se você trabalha em uma empresa de varejo, tem mais conhecimento sobre como investir no Walmart, Target ou Best Buy do que em outras áreas.
A competência em uma determinada área não vem apenas da experiência de trabalho. Se você é uma pessoa “experiente em tecnologia” e sabe muito sobre os dispositivos móveis mais recentes, você pode usar seu conhecimento para investir em empresas do setor de tecnologia
Etapa 2. Concentre-se em alguns setores ou mercados
O setor ou mercado escolhido pode estar em sua área de competência ou em outra área de seu interesse. O mais importante é perceber que não é possível rastrear tudo o que está acontecendo na economia global. As grandes instituições financeiras têm departamentos especiais porque é impossível lidar com esse problema sozinho. Portanto, concentre-se em apenas alguns setores ou mercados-chave selecionados.
No entanto, isso não significa que você não deve se concentrar em empresas individuais. Sempre investigue todas as empresas nas quais você vai investir individualmente
Etapa 3. Conheça as últimas notícias relacionadas ao setor
Exemplos de fontes de notícias confiáveis incluem sites como o Bloomberg e o Wall Street Journal. Esses sites fornecem as informações mais recentes sobre vários setores da economia e do mundo. Novamente, concentre-se em apenas algumas áreas-chave e leia as últimas novidades do setor. Procure coisas como tendências, fusões, aquisições, mudanças de política relevantes e todos os eventos globais que afetam o seu mercado.
Etapa 4. Faça um plano
Identifique empresas que lucram com mudanças ou tendências de mercado. Preveja quando essa mudança ocorrerá e prepare seus fundos para investir na empresa. Por exemplo, se você acha que um novo produto lançado por sua empresa favorita será um grande sucesso, é uma boa ideia investir seu dinheiro na empresa antes que o resto do mundo concorde com você e o preço das ações suba.
Método 2 de 3: investir em empresas com vantagem competitiva
Etapa 1. Compreender sobre vantagem competitiva (vantagem competitiva)
Existem várias empresas que têm conseguido gerar lucros de forma consistente e têm tido sucesso em seu setor por muitos anos. Essas empresas têm “fossos” que seguram seus concorrentes. A distância entre uma empresa e seus concorrentes é chamada de vantagem competitiva. A vantagem competitiva permite que a empresa gere muito lucro e retenha seus clientes com mais facilidade do que seus concorrentes. Em troca, a empresa consegue oferecer maior valor e retorno aos seus acionistas.
- Ao investir nessas empresas, você pode participar dando à empresa uma vantagem competitiva. Embora as empresas não cresçam tão rápido quanto as pequenas, muito raramente caem em crises econômicas e podem apresentar crescimento consistente nos anos seguintes.
- As ações da blue chip são um exemplo de empresa grande e bem-sucedida com vantagem competitiva. Essas empresas geraram crescimento ou dividendos consistentes ao longo dos anos e estão listadas nos principais índices de ações.
Etapa 2. Invista em marcas confiáveis
Pense em marcas famosas como Rinso, Coca Cola e Teh Sosro. Essas marcas têm uma imagem de melhor marca em seu campo na mente do público. Estas empresas podem aumentar os seus preços de venda devido à forte imagem de marca, fazendo com que os lucros obtidos também sejam maiores. Essas empresas são muito conhecidas e é quase impossível perder clientes para seus concorrentes.
Etapa 3. Encontre a empresa com o maior custo de troca
Quando foi a última vez que você mudou de banco? Ou operadoras de celular? Esses serviços retêm seus clientes porque o custo de troca ou o custo de troca para concorrentes é bastante alto. As empresas com altos custos de troca podem reter seus clientes por mais tempo.
Etapa 4. Encontre as economias de escala da empresa
As empresas que conseguem fazer produtos e vendê-los a preços mais baixos do que os concorrentes podem atrair automaticamente mais clientes, desde que a qualidade não seja menos boa. Em mercados altamente competitivos, isso geralmente é resultado de economias de escala, um fenômeno no qual as grandes empresas apresentam baixos custos de produção devido ao seu grande porte. O Walmart e a Dell aplicaram bem esse conceito.
Etapa 5. Invista em monopólios legais
Algumas empresas recebem direitos de monopólio legais (se temporários) do governo. Grandes empresas farmacêuticas e fabricantes com patentes podem fornecer produtos exclusivos para o mercado. Empresas com direitos autorais, direitos de perfuração, direitos de mineração e vários direitos protegidos são frequentemente os principais produtores ou prestadores de serviços em seus mercados. Assim, essas empresas podem aumentar os preços sem medo de perder clientes para que os lucros aumentem.
Certifique-se de verificar a data de validade da patente ou usufruto da empresa. Às vezes, esses direitos são temporários e, quando expiram, os lucros da empresa também podem ser perdidos
Etapa 6. Procure oportunidades de crescer facilmente
Algumas empresas são fáceis de escalar. Isso ocorre porque o produto ou serviço tem o potencial de se agregar à rede ou aumentar o número de usuários ao longo do tempo. Por exemplo, Adobe na publicação, Microsoft Excel na papelada e eBay para usuários de rede. Cada usuário adicional na rede não custa quase nada à empresa. Toda a receita adicional que vem com o desenvolvimento da rede vai diretamente para o lucro da empresa.
Para ver um exemplo recente, dê uma olhada no Netflix. Como um serviço de streaming, a empresa obtém receita à medida que seus assinantes crescem, embora seus custos operacionais permaneçam quase inalterados. Assim, quanto mais usuários, maior o lucro, assumindo que a empresa não aumente significativamente seus custos
Método 3 de 3: Avaliação do desempenho e classificação da empresa
Passo 1. Verifique a qualidade da gestão da empresa
Quão competente é a administração na gestão da empresa? Mais importante, quão focada está a gestão na empresa, clientes, investidores e funcionários? Em uma era caracterizada por muita ganância corporativa, é melhor fazer pesquisas sobre a gestão de todas as empresas nas quais investir. Leia jornais ou revistas para obter informações.
Não se limita apenas a boas demonstrações financeiras. Em vez disso, procure indicações de outras qualidades importantes, como reatividade, adaptabilidade, capacidade de inovar e capacidade organizacional
Etapa 2. Monitore as mudanças na gestão
Um bom líder pode mudar uma empresa que muitas pessoas pensam que acabou. Acompanhe notícias e relatórios financeiros sobre mudanças em cargos de gestão, principalmente com o Diretor Presidente (Diretor Presidente). Se o novo CEO de uma empresa for promissor o suficiente de acordo com sua pesquisa, invista nessa empresa. Basicamente, você confia na pessoa e não na empresa como um todo.
Etapa 3. Fique longe de ações sobrevalorizadas
Mesmo as grandes empresas podem ser supervalorizadas. Aprenda a interpretar as demonstrações financeiras e selecionar ações com análise fundamentalista para encontrar empresas que estão sobrevalorizadas pelo mercado. Lembre-se de que essas empresas podem ser muito conhecidas e muitos investidores investem nelas, mas as empresas ainda são muito caras e podem sofrer quedas drásticas quando sua era de ouro terminar.
- Uma maneira de detectar ações com preços muito altos é por meio da relação preço-lucro. Esse valor de relação geralmente pode ser encontrado na visão geral das ações da empresa em sites financeiros. Geralmente, essa proporção varia de 20-25, dependendo do setor.
- A avaliação do índice de PE é feita encontrando-se o índice médio de PE no setor da empresa. Se o índice da empresa ultrapassar a média do setor, o preço das ações da empresa está muito alto em relação ao seu lucro.
Etapa 4. Compre ações subvalorizadas
Ações subavaliadas são ações negociadas por um valor inferior ao das informações financeiras da empresa. Essas empresas geralmente só tiveram um bom desempenho recentemente. Nesse caso, o mercado ainda não encontrou o novo sucesso da empresa. Para identificar empresas com potencial de crescimento rápido, você também pode usar o índice de PE e compará-lo com a média do setor.
Etapa 5. Você também pode procurar empresas com uma relação preço / valor contábil inferior a 2
A relação entre o preço e o valor contábil é o preço da empresa dividido por seus ativos (excluindo passivos e ativos intangíveis). Um índice baixo significa que o preço da empresa é relativamente barato.
Pontas
- Comece a pensar nas empresas do dia-a-dia com esse novo estado de espírito.
- Aprenda o básico sobre como ler as demonstrações financeiras. Veja a rentabilidade das empresas que lhe interessam. Verifique a posição da dívida. Veja se a empresa tem um crescimento constante.
- Visite sites corporativos e outros sites financeiros que fornecem inspiração para investir em ações.
- Embora seja recomendável investir em empresas de renome, não se limite a apenas um ou dois setores da economia. Experimente fazer pesquisas sobre empresas de vários setores. Assim, seu portfólio ficará mais diversificado para que seus investimentos tenham uma “rede de segurança” no caso de um dos setores de investimento cair.
Aviso
- Cuidado com as dicas de investimento em ações: as dicas que alguém dá na televisão ou pessoalmente, geralmente não são bem pesquisadas e se baseiam apenas nas teorias de uma ou duas pessoas sobre como ficar rico rapidamente. Eles também podem ser pagos por alguém para aumentar o preço das ações, de modo que a empresa possa levantar o máximo de capital possível.
- Você perderá dinheiro rapidamente se começar a investir em ações sem uma pesquisa completa.
- O risco sempre acompanha o investimento. Mesmo que você tenha feito tudo certo, ninguém pode garantir que você não perderá dinheiro.
