Negociar ações online pode parecer complicado e confuso se você está apenas começando, mas com pesquisa e estratégia cuidadosas, esse negócio pode ser simples e até divertido. Com o planejamento correto, o comércio online pode ajudá-lo a ganhar dinheiro em sua própria casa.
Etapa
Parte 1 de 4: Pesquisando e selecionando ações
Etapa 1. Realize a análise técnica
A análise técnica é uma tentativa de entender a psicologia do mercado, ou em outras palavras, quais sentimentos gerais dos investidores sobre uma empresa se refletem no preço das ações. Os analistas técnicos são geralmente compradores de curto prazo, que prestam atenção ao momento de sua compra e venda. Se você puder detectar um padrão, poderá prever quando o preço das ações aumentará ou diminuirá. Isso pode fornecer informações sobre quando você deve comprar ou vender uma determinada ação.
A análise técnica faz uso de médias móveis para monitorar os preços dos títulos. A média móvel mede o preço médio de um título em um determinado período de tempo. Isso ajuda a tornar mais fácil para os comerciantes identificarem as tendências de preços
Etapa 2. Identifique o padrão
Os padrões identificados na análise técnica incluem limites de preço identificados no preço de mercado de uma ação. O limite superior, que uma ação raramente ultrapassa quando o preço sobe, é conhecido como resistência ou "resistência". O limite inferior, que a ação raramente ultrapassa quando o preço cai, é chamado de suporte ou "suporte". A identificação desses níveis fornece informações sobre quando comprar (em níveis de resistência) e quando vender (em níveis de suporte).
- Alguns padrões especiais também podem ser detectados em gráficos de ações. O mais comumente conhecido como "cabeça e ombros". Este é o preço que atinge o pico e depois cai, seguido por um pico mais alto e depois pela queda e, finalmente, seguido por um pico que é tão alto quanto o primeiro pico. Esse padrão indica que a tendência de alta dos preços vai acabar.
- Há também um padrão de cabeça e ombros invertidos, o que sinaliza o fim da tendência de queda dos preços.
Etapa 3. Compreenda a diferença entre um trader e um investidor
Investidor é a pessoa que busca no mercado uma empresa com vantagem competitiva que gere crescimento de vendas e lucro no longo prazo. Enquanto isso, os traders estão tentando encontrar empresas com tendências de preços identificadas que possam ser exploradas no curto prazo. Os comerciantes geralmente usam análises técnicas para identificar essas tendências de preços. Em contrapartida, os investidores costumam usar outro tipo de análise, nomeadamente a análise fundamental, porque se concentra no longo prazo.
Etapa 4. Estude as várias ordens dos comerciantes
Ordens ou ordens são o que os traders usam para determinar suas negociações por meio de corretores. Existem diferentes tipos de ordens que os comerciantes podem fazer. Por exemplo, o tipo mais simples de ordem é uma ordem de mercado, que compra ou vende um certo número de ações de um título ao preço de mercado prevalecente. Em contraste, uma ordem com limite ou ordem com limite comprará ou venderá um título quando seu preço atingir um determinado ponto.
- Por exemplo, colocar uma ordem de compra com limite de um título instruirá o corretor a comprar o título apenas se o preço cair para um determinado nível. Isso permite que o negociante determine o valor máximo que está disposto a pagar pelo título.
- Dessa forma, um pedido com limite garante o preço que o negociante vai pagar ou ganhar, mas isso não significa que o negócio será realizado.
- Da mesma forma, uma ordem stop instrui um corretor a comprar ou vender um título se seu preço subir acima ou cair abaixo de um certo ponto. No entanto, o preço que a ordem stop vai cumprir não é garantido (o que é garantido é o preço de mercado atual).
- Existem também combinações de ordens stop e ordens de limite chamadas ordens stop-limit. Quando o preço de um título ultrapassa um certo limite, essa ordem se tornará uma ordem de limite em vez de uma ordem de mercado (como acontece em ordens stop regulares).
Etapa 5. Compreenda a venda em branco
A venda a descoberto é quando um negociante vende ações de títulos que não possui ou que tomou emprestado. Uma venda a descoberto é geralmente feita na esperança de que o preço de mercado do título caia, o que fará com que os negociantes tenham a capacidade de comprar o título a um preço mais baixo do que teriam vendido em uma venda a descoberto. As vendas a descoberto podem ser usadas para gerar lucro ou proteção contra riscos, mas é muito arriscado. As vendas a descoberto devem ser feitas apenas por traders experientes que entendam o mercado por completo.
- Por exemplo, imagine que você acredita que uma ação atualmente negociada a US $ 100 perderá seu valor nas próximas semanas. Você toma emprestado 100 ações e as vende ao preço de mercado atual. Bem, você fez uma venda em branco porque vendeu ações que não eram suas e, no final, teve que devolvê-las ao credor.
- Em poucas semanas, o preço da ação caiu para Rp90 por ação. Você compra de volta suas 100 ações por Rp90 e as devolve aos credores. Isso significa que você vendeu as ações que não possuía por um total de $ 1.000 e agora as substitui por $ 9.000, com um lucro de $ 1.000.
- No entanto, se o preço subir, você ainda é responsável por devolver as ações ao credor. É essa exposição ao risco ilimitado que torna a venda a descoberto tão arriscada.
Parte 2 de 4: Escolha de um parceiro corretor
Etapa 1. Entreviste um corretor online
Não confie apenas nas recomendações de amigos ou vizinhos. Os serviços de corretagem certos podem determinar o sucesso ou o fracasso financeiro. Antes de escolher um corretor online, peça detalhes como preços e opções de investimento disponíveis. Descubra o serviço de atendimento ao cliente que eles oferecem e se oferecem ou não recursos educacionais e de pesquisa. Finalmente, descubra quais medidas de segurança eles tomam.
Etapa 2. Decida quais ferramentas de corretagem são importantes para você
Dependendo de quanta experiência você tem, pode ser necessário um nível de serviço diferente de um serviço de corretagem online. Alguns serviços oferecem aconselhamento personalizado, que pode ser útil para iniciantes. Você pode ter que pagar uma taxa mais alta por este serviço, mas se você está apenas começando, vale a pena. Corretores online que oferecem ferramentas e conselhos para ajudar os comerciantes novatos incluem E-Trade, ShareBuilder, Fidelity, Scottrade e TDAmeritrade.
O ShareBuilder também oferece um cartão ATM que dá acesso a fundos não investidos
Passo 3. Use o serviço de desconto se sua experiência for mais
Se você pode fazer todas as pesquisas sozinho e não precisa do conselho pessoal de um corretor, considere usar um serviço de corretagem online com desconto. Você pode começar com uma quantia menor de dinheiro. Além disso, você tem acesso a mais opções de investimento. Além de ações, outras opções de investimento podem incluir opções, fundos mútuos, fundos negociados em bolsa, fundos de renda fixa, títulos, certificados de depósito e fundos de pensão.
Parte 3 de 4: Aprendendo sobre negociação de ações
Etapa 1. Estude os indicadores de desempenho financeiro
Leia notícias e sites de finanças. Ouça podcasts ou assista a cursos de investimento online. Junte-se à comunidade de investimentos local para aprender com investidores mais experientes.
- Os livros que você pode ler incluem The Intelligent Investor (Harper Business, 2000), de Rod Davis, What You Need to Know Before You Invest (Barron's Educational Series, 2003), The Art and Science of Technical Analysis de Adam Grimes (Wiley, 2012) e Contrarian Investment Strategies (Free Press, 2012) de David Dreman.
- Para obter uma lista de cursos online em massa abertos (MOOC), visite a lista de MOOC.
- Stanford oferece cursos online para aprender sobre ações e títulos.
- Kiplinger publicou uma lista de fundos mútuos para investidores socialmente responsáveis.
Etapa 2. Pratique com um simulador de ações online
O simulador de ações online é um jogo de mercado imaginário que simula a negociação online. Este dispositivo permite que você pratique habilidades sem riscos. Muitos vêm com tutoriais e fóruns para discutir estratégias de investimento.
- No entanto, tenha em mente que esses simuladores não refletem emoções reais na negociação e, portanto, são mais bem usados para testar sistemas de negociação teóricos. Ganhos reais são muito mais difíceis de alcançar do que ganhos imaginários.
- Os simuladores de ações online que vale a pena conferir são Investopedia, MarketWatch e Wall Street Survivor.
Etapa 3. Negocie ações baratas
Muitas empresas oferecem ações negociadas a preços muito baixos. Isso lhe dá a oportunidade de praticar o aproveitamento do mercado sem muito risco. As ações de baixo custo geralmente são negociadas fora das principais bolsas de valores. Essas ações são geralmente negociadas no OTCBB (over-the-counter-bulletin-board) ou por meio de publicações diárias chamadas de folhas-de-rosa.
- Muitos corretores legítimos não aceitarão ordens de ações baratas devido ao grande número de casos de fraude inerentes a este mercado.
- No entanto, esteja avisado, ações baratas podem ser um investimento arriscado. A Securities and Exchange Commission (SEC) dos EUA diz que o preço dessas ações é difícil de determinar e que também será difícil vendê-las quando você as possuir (essas ações são ilíquidas). Essas ações negociadas a preços baixos também estão sujeitas a grandes spreads de oferta e demanda (a diferença entre comprar e vender títulos), portanto, pode ser difícil ganhar dinheiro negociando-as.
- Além disso, corretores fraudulentos atacam investidores inexperientes, fornecendo informações falsas sobre o desempenho esperado da empresa, bem como usando porta-vozes conhecidos para comercializar investimentos insatisfatórios.
Parte 4 de 4: Tomando decisões inteligentes de investimento
Etapa 1. Decida o que você pode negociar
Comece devagar enquanto aprende a tomar decisões inteligentes sobre o que negociar. Negocie apenas com os fundos que você pode pagar. Depois de começar a lucrar com ações, você pode reinvestir esses lucros. Este processo ajuda seu portfólio a crescer exponencialmente.
Você também pode negociar dinheiro emprestado usando uma conta de margem, o que permite aumentar potencialmente seus retornos. No entanto, isso representa um risco igualmente grande e pode não ser apropriado para a maioria dos comerciantes, mesmo aqueles com uma tolerância de alto risco
Etapa 2. Diversifique sua carteira de investimentos
Esteja ciente de que a negociação de ações não é uma fonte confiável de dinheiro; o que é lucrativo hoje pode não ser lucrativo amanhã. Diversificar sua carteira de negociação significa escolher diferentes tipos de títulos para distribuir seu risco. Além disso, investe em diferentes tipos de negócios. As perdas em um setor podem ser compensadas por ganhos em outro.
- Considere investir em um fundo de índice negociado eletronicamente (ETF). Essa é uma boa forma de diversificar, pois eles têm muito estoque e podem ser negociados como qualquer ação ordinária do mercado.
- Observe novamente que negociar é diferente de investir. Investir significa manter o mesmo título por um longo período de tempo para construir valor lentamente. A negociação, também conhecida como especulação, depende de negociações rápidas e traz mais riscos para o trader.
Etapa 3. Trate a negociação como um trabalho
Invista tempo em sua pesquisa. Mantenha-se atualizado com as últimas notícias financeiras. Se você não tem tempo para fazer sua própria pesquisa, considere investir em mais ETFs para distribuir seu risco. Ou talvez você deva pedir a ajuda de um corretor profissional, em vez de tentar fazer isso sozinho.
Etapa 4. Faça um plano
Pense na sua estratégia de investimento e tente tomar decisões inteligentes. Determine de antemão quanto você planeja investir em uma empresa. Limite o quanto você está disposto a perder. Estabeleça um limite para a redução ou aumento percentual do preço. Esta etapa irá programar automaticamente um pedido de compra ou venda assim que o preço das ações cair ou aumentar em uma determinada porcentagem.
- Duas ordens automáticas comumente usadas são ordens de "stop loss" e "stop limit". Uma ordem de stop loss dispara imediatamente uma ordem de venda quando o preço do título cai abaixo de um certo ponto. Por outro lado, uma ordem de limite de parada ainda aciona uma ordem de venda quando o preço cai abaixo de um certo ponto, mas também não atenderá ao pedido abaixo de um certo preço.
- Isso significa que o preço das ações pode continuar a cair abaixo de seu pedido e ser preenchido com ordens de stop loss, mas as ordens de stop limit irão evitar que você faça uma liquidação excessiva. Caso contrário, seu pedido não será atendido até que o preço aumente até o limite que você definiu.
Etapa 5. Compre por um preço baixo
Resista à tentação de comprar ações com bom desempenho quando o preço está alto. Realizar análises técnicas de desempenho de estoque. Tente detectar padrões de mudanças de preços e prever quando o preço das ações cairá. Tente obter o estoque quando o preço estiver em seu nível de suporte.
Etapa 6. Confie em sua pesquisa
Se você vir o preço de uma ação caindo, não venda por medo de perder seu investimento. Se possível, deixe seu investimento intacto. Se sua pesquisa estiver correta, seu preço-alvo ainda pode ser alcançável. Abandonar uma ação quando o preço cai pode custar-lhe muito dinheiro, porque você não obtém lucro quando o preço começa a subir novamente.
Etapa 7. Reduza os custos
As taxas de corretagem podem reduzir seus lucros. Isso é especialmente verdadeiro se você participar de day trading. Os day traders compram e vendem ações rapidamente ao longo do dia. Eles mantêm ações por menos de um dia, às vezes apenas segundos ou minutos, e procuram oportunidades de obter lucros rápidos. O day trading ou qualquer estratégia que você usa com frequência para comprar e vender títulos pode ser caro. Para cada transação, podem ser cobradas taxas de transação, taxas de investimento e taxas de atividade de negociação. Essas taxas aumentam rapidamente e podem aumentar significativamente suas perdas.
- Day trading pode ser muito caro e difícil para traders inexperientes, 99% dos day traders não profissionais perdem dinheiro e acabam saindo do mercado.
- Em vez de executar negociações de alto volume, minimize os custos que você incorre para corretores e outros intermediários, fazendo investimentos de longo prazo em empresas em que você confia.
- A SEC e outros consultores financeiros alertaram que as negociações do dia, embora não sejam ilegais nem antiéticas, não são apenas extremamente arriscadas, mas também extremamente estressantes e caras.
- Embora o momento da compra e venda de títulos seja muito importante, confiar no valor intrínseco da empresa na qual você investe será lucrativo no longo prazo.
