Junto com a crescente volatilidade e crise dos mercados financeiros globais nos últimos anos, o investimento em ouro está se tornando cada vez mais popular de tempos em tempos. No entanto, ainda existem muitos investidores que não estão convencidos de que o ouro seja um bom produto de investimento e uma boa ferramenta para comprar ativos. Em essência, você deve entender a diferença entre investir em ouro e outros métodos de investimento para fazer compras alinhadas com seus objetivos de longo prazo.
Etapa
Método 1 de 2: Compreendendo os riscos e benefícios de investir em ouro
Etapa 1. Estude a história do ouro como meio de pagamento
O ouro tem sido usado como meio de pagamento por muito mais tempo do que a maioria dos outros instrumentos. Embora nem todos os lugares aceitem o ouro como meio de pagamento ideal, muitos o aceitam, de modo que o ouro é considerado uma moeda universal "de fato" desde o século XIX. Embora não seja mais usado como um meio de pagamento comum, muitas pessoas acreditam que o ouro precisa ser usado novamente como moeda.
- A maioria das potências econômicas mundiais decidiu abandonar o padrão de pagamento em ouro durante a Grande Depressão. Os Estados Unidos abandonaram parcialmente essa moeda durante o reinado de Franklin Roosevelt e a esqueceram completamente quando Richard Nixon se tornou presidente.
- Quase todas as moedas modernas são papel-moeda - cujo valor é determinado pelo governo que emitiu o dinheiro. Os críticos da padronização do valor do ouro dizem o mesmo sobre o ouro (ele é valorizado apenas porque o governo o considera valioso).
Etapa 2. Entenda por que o ouro é um bom investimento
O ouro é geralmente comprado como uma “rede de segurança” de várias formas de risco de investimento no mercado. Em outras palavras, pode fornecer proteção contra mau desempenho do mercado, inflação e flutuações cambiais. O preço do ouro é determinado pela quantidade de demanda e oferta, não pela valorização da moeda ou pelo declínio no desempenho do mercado.
- O ouro pode tornar sua carteira de investimentos mais variada. Uma das chaves para a diversificação financeira é possuir uma variedade de ativos (ações, títulos, imóveis, metais preciosos e várias outras mercadorias). Ao diversificar ativos, é muito importante coletar ativos que tenham valores diferentes (não correlacionados entre si). Tradicionalmente, o ouro tem baixa correlação com os mercados de ações dos Estados Unidos, mercados emergentes e títulos de alto valor. Na verdade, o ouro tem uma correlação menor com esses ativos do que a correlação entre um ativo e outro. Isso significa que o ouro tem um alto potencial de diversificação.
- O ouro também serve como uma rede de segurança para a inflação. Os preços do ouro tendem a subir junto com a inflação. Isso ocorre porque, quando ocorre a inflação, os investidores aumentam o valor do ouro comprando-o como alternativa ao dinheiro.
- Embora os benefícios do ouro como investimento sejam altamente debatidos, ele geralmente é considerado um bom repositório de valor. Mesmo que o poder de compra do dinheiro diminua com o tempo devido à inflação, o valor do ouro permanecerá estável.
Etapa 3. Entenda por que o ouro é um mau investimento
Há uma opinião crescente entre os investidores de que o ouro não é um produto de investimento seguro, nem a melhor rede de segurança contra a inflação.
- Alguns pesquisadores de investimentos constatam que a demanda por ouro não aumenta de fato quando as ações caem ou as moedas perdem valor. Muitos especialistas acreditam que o aumento do preço do ouro é causado apenas pelo medo de investidores que o compram às pressas por acreditarem que o preço vai subir. Se essa suposição estiver correta, o ouro não é um investimento seguro, como foi afirmado.
- Um exame completo do histórico do ouro mostra que o valor do objeto só aumentou algumas vezes durante a inflação severa ou o desempenho do mercado em declínio. Embora algumas pessoas acreditem que o ouro pode se tornar uma moeda alternativa quando uma ordem econômica entra em colapso, ainda existem muitos que estão céticos.
- O ouro não oferece uma garantia de retorno do investimento como vários outros tipos de investimentos. O famoso investidor Warren Buffet se recusa a investir em ouro sob qualquer forma. Segundo ele, não faz sentido investir em um material que não tem muita utilidade se você puder comprar ações de uma empresa com fins lucrativos.
Etapa 4. Aprenda os fatores que afetam o valor do ouro
Não importa o que os críticos digam, comprar ouro se tornou uma ferramenta de investimento popular em todas as gerações. Existem vários fatores que afetam o preço do ouro:
- O Acordo de Ouro de Washington é um acordo feito em 1999 para limitar a venda de ouro de 14 países em um ano. O motivo deste negócio é evitar que o mercado fique com excesso de oferta de ouro para que o preço caia. Os críticos costumam atacar o acordo vendo-o como um incômodo para a oferta e a demanda normais.
- O enfraquecimento do desempenho econômico pode fazer os investidores venderem suas commodities ou ativos por dinheiro. Isso faz com que a oferta aumente e a demanda diminua, fazendo com que o preço do ouro caia.
- Crises ou guerras nacionais tendem a aumentar a demanda dos investidores por ouro, geralmente porque eles temem a desvalorização da moeda. Os investidores compram ações de ouro e commodities para combater a crise econômica e apoiar o valor das ações em geral.
Método 2 de 2: Compra de ações de ouro
Etapa 1. Aprenda as diferentes maneiras de comprar ações de ouro
Em geral, pode-se investir em ações de ouro de três maneiras: você pode comprar ações por meio de uma empresa de mineração de ouro diretamente; Você pode comprar fundos negociados em bolsa de ouro; e você pode comprar fundos mútuos de ouro.
Existem vários prós e contras em cada um desses métodos. A compra de ações de uma empresa de mineração fornece acesso direto ao lucrativo, mas de alto risco, mercado de mineração de ouro, enquanto a compra por meio de fundos mútuos e bolsas de ouro tem menor risco e melhor diversificação
Etapa 2. Analise empresas específicas de mineração de ouro
A maneira mais simples de investir em ouro é comprar ações de empresas de mineração. Este é um método de alto risco, mas o lucro é maior. Investir em uma mineradora é apostar que a empresa tem condições de lucrar, muito diferente de investir em vários lugares. Analisar minuciosamente a empresa é muito importante porque você tem que ter certeza de que eles podem ter um desempenho melhor do que seus concorrentes.
- Ao escolher ações de mineração de ouro, tenha algumas coisas em mente. Observe o custo de produção. Os produtores de ouro têm baixo poder aquisitivo. Portanto, a capacidade de produzir ouro com baixos custos operacionais é fundamental. Essas informações podem ser encontradas no site da empresa em questão. Visite a página “Relações com Investidores” e leia os relatórios de lucros anuais ou trimestrais.
- Preste atenção na quantidade de produção. Uma empresa forte deve ser capaz de aumentar sua produção anual. Uma produção forte significa grande lucro e baixo custo de produção. Consulte o relatório anual da empresa para obter indicações sobre a evolução da produção. Uma empresa geralmente inclui este relatório na forma de um gráfico.
- Compare a dívida da empresa com a de seus concorrentes. A melhor maneira de analisar a dívida é usar o índice dívida / patrimônio, que é uma comparação entre os ativos de uma empresa e suas dívidas. Essas informações podem ser encontradas em sites como Morningstar.com. Quanto menor a proporção, melhor.
- Veja a avaliação da empresa. Qual é a receita de uma empresa em comparação com outra? Compare a relação preço / lucro dividindo o preço das ações pelos lucros. Essas informações podem ser encontradas em sites como Morningstar.com, quanto menor o número, melhor.
Etapa 3. Investir em fundos mútuos de ouro
Se você escolher a opção de menor risco ou não conseguir encontrar uma empresa convincente, procure investimentos baseados em fundos mútuos. Os fundos usados incluem um portfólio de empresas que extraem, processam e distribuem ouro. Existem várias vantagens em comprar um investimento de fundo mútuo:
- Esses fundos oferecem mais diversificação do que a compra de ações em uma ou mais empresas. Embora os estoques de mineração de ouro normalmente aumentem e caiam com o preço do ouro, há uma grande variação no desempenho com base na eficiência e qualidade da gestão da empresa. Comprar um fundo mútuo elimina o risco de escolher um mau investimento (como comprar ações de uma empresa com grandes dívidas, por exemplo) e limita o risco de outros fatores que afetam todo o setor.
- Os fundos mútuos de ouro são administrados de forma ativa e profissional. Isso significa que você pode deixar que os profissionais escolham quais empresas são consideradas as melhores do setor. Um bom gerente financeiro escolherá uma lista de ações cujo desempenho deverá continuar a subir na indústria do ouro. Entenda que há custos na compra de fundos mútuos. Essa taxa inclui fundos de gerenciamento de ações e geralmente é equivalente a uma fração dos fundos que você investe. Procure gerentes que cobrem 1% ou menos do seu investimento total.
- Ao escolher um fundo mútuo de ouro, preste atenção ao seu desempenho anterior, taxas (quanto mais baixas, melhor) e sua classificação no site da Morningstar (quanto mais alta, melhor). Avaliações baseadas em longos períodos de tempo são mais relevantes do que curtas. Você também pode descobrir seu desempenho anterior através do site do gerente. Morningstar tem um sistema de classificação de 5 estrelas para fundos mútuos.
Etapa 4. Investir na bolsa de valores
As bolsas de valores são um tanto semelhantes aos fundos mútuos no sentido de que fornecem aos investidores acesso a uma ampla gama de ações e títulos a preços acessíveis. Algumas bolsas de valores fornecem acesso direto para comprar e manter essas commodities, enquanto outras fornecem acesso de compra e venda a contratos futuros. A compra de ouro envolve diretamente o valor de armazenamento e é feita com base no seu preço de venda atual, enquanto os contratos futuros são instrumentos financeiros que são feitos com base em previsões do preço futuro do ouro.
- As bolsas de valores diferem dos fundos mútuos porque vendem abertamente produtos de investimento, como ações, enquanto seus preços são definidos com base em um índice como XAU, GDM ou CDNX (o valor dos fundos mútuos é atualizado diariamente com base no valor dos ativos iniciar).
- O investimento em ouro na bolsa de valores geralmente tem um custo mais baixo do que os fundos mútuos, porque não usa um gestor financeiro ativo, mas é feito passivamente com base em um índice. Por exemplo, os produtos de ouro SPDR na bolsa de valores seguem apenas o preço do ouro em barra. Ao comprar este produto, você indiretamente tem ouro.
- As bolsas de valores são uma ótima opção se você deseja maior flexibilidade a um custo menor. As bolsas de valores permitem que você não apenas invista em ouro, mas também na própria operação de mineração de ouro. A desvantagem mais perceptível é a ausência de um gerente ativo. Assim, há pouca chance de superar o índice que está sendo usado porque você está essencialmente investindo no índice. Por outro lado, a possibilidade de desempenho sob o índice também é menor.
Etapa 5. Compre ações de ouro
Depois de decidir usar um dos métodos de investimento, é hora de fazer uma compra. Os três métodos acima podem ser executados por meio de uma corretora online, como TD Ameritrade ou E * Trade. Você também pode encontrar corretores da bolsa offline.
- Após abrir uma nova conta, procure o símbolo da ação ou bolsa de valores desejada. Por exemplo, se você deseja comprar ações da Barrick Gold, o símbolo é NYSE: ABX. Isso significa que a Barrick Gold (ou ABX) é negociada na bolsa de valores de Nova York, Estados Unidos.
- Para comprá-lo, basta inserir uma ordem de compra por meio de sua corretora, inserir o símbolo da ação, a bolsa de valores ou fundo mútuo desejado e o número de ações que deseja comprar e, em seguida, enviar a compra. Se houver dinheiro suficiente em sua conta, as ações já são suas. Lembre-se de que os corretores geralmente pedem comissões que variam amplamente.
- Essa compra também pode ser feita entrando em contato com a corretora através do número listado no site oficial.
- Os fundos mútuos podem ser adquiridos por meio de serviços de consultoria financeira. O consultor solicitará taxas adicionais além das cobradas para administrar o fundo mútuo. Esses serviços de consultoria podem ser úteis para ajudá-lo a encontrar o financiamento mais adequado.
Pontas
- Reinicie suas compras de ouro de acordo com a estratégia de investimento. O ouro nem sempre oferece grandes retornos de investimento de longo prazo. Como uma mercadoria “não consumida”, sua oferta é relativamente constante, mas sua demanda é altamente volátil. Se você usar ouro como rede de segurança, venda ouro quando o desempenho do mercado estiver alto e compre de volta quando as condições do mercado estiverem instáveis.
- Faça uma pergunta. Você não é um profissional do setor, mas deve deixar o gerenciamento de ouro para um profissional certificado. Certifique-se de confiar em quem está administrando seu dinheiro.
