Como investir em ações (com fotos)

2024 Autor: Jason Gerald | [email protected]. Última modificação: 2023-12-16 11:33

Não é por acaso que a maioria das pessoas ricas investe no mercado de ações. Embora você ainda possa perder dinheiro, investir no mercado de ações é uma das melhores maneiras de obter segurança financeira, independência e riqueza que durará por gerações. Esteja você apenas começando a economizar ou já esteja criando um fundo de aposentadoria, seu dinheiro deve funcionar de maneira tão eficaz e diligente quanto você fazia quando tentava ganhá-lo. No entanto, para ter sucesso no mercado de ações, você deve começar com uma compreensão sólida de como funciona o mercado de ações. Este artigo o orientará no processo de tomada de decisões de investimento e no caminho certo para se tornar um investidor de sucesso. Este artigo tem como objetivo discutir como investir no mundo das ações especificamente. Para obter orientação sobre como negociar ações e fundos conjuntos, procure artigos relacionados.

Etapa

Parte 1 de 3: Definindo suas metas e expectativas

Etapa 1. Crie uma lista de desejos

Para definir metas, você precisa pensar sobre as coisas ou experiências que deseja e que custarão dinheiro para serem realizadas. Por exemplo, que tipo de estilo de vida você gostaria de ter depois de se aposentar? Você quer apenas as coisas de costume? Use esta lista para ajudá-lo a definir metas para a próxima etapa.

Fazer uma lista também o ajudará se você quiser economizar dinheiro para as necessidades futuras de seus filhos. Por exemplo, você quer mandar seus filhos para uma escola particular ou universidade? Quer comprar um carro para eles? Você prefere uma escola pública e usar o dinheiro excedente para outra coisa? Definir uma imagem clara do que você deseja ajudará a definir metas para economizar dinheiro e investir

Etapa 2. Determine seus objetivos financeiros

Para criar um plano de investimento, você deve primeiro entender por que deseja investir. Em outras palavras, que tipo de meta financeira você deseja e quanto tem de investir para atingi-la? Seus objetivos devem ser o mais específicos possível, para que você saiba o que fazer para alcançá-los.

Objetivos financeiros populares incluem comprar uma casa, pagar pela educação universitária de seu filho, criar um fundo de emergência e economizar para a aposentadoria. Em vez de definir uma meta geral como "possuir uma casa", escolha uma meta específica: "Economize IDR 600 milhões para um pagamento inicial em uma casa de IDR 3 bilhões (a maioria dos empréstimos hipotecários exige um pagamento adiantado de 20 a 25% para obter o melhor taxa de juros).
A maioria dos consultores de investimentos recomendará que você economize pelo menos oito vezes o seu salário para necessidades de aposentadoria. Isso garantirá que você possa se aposentar com 85% de sua renda anual. Por exemplo, se você se aposentar com um salário de IDR 8 milhões, terá que se esforçar para arrecadar pelo menos IDR 64 milhões todos os anos para se sustentar na aposentadoria precoce.
Use uma calculadora de mensalidades para determinar quanto dinheiro você deve economizar para a educação de seu filho, com quanto você espera contribuir e os diferentes tipos de ajuda financeira que seu filho pode obter - com base em sua renda e no valor total de seus ativos. Lembre-se de que essas taxas variam muito dependendo da sua localização e do tipo de escola que você deseja (por exemplo, particular, pública, etc.). Lembre-se também de que as despesas durante a faculdade não cobrem apenas o custo da educação, mas também outros custos, como o custo de pensões, transporte, livros e material escolar.
Leve o fator tempo em consideração ao definir seus objetivos. Isso é especialmente verdadeiro para projetos de longo prazo, como fundos de pensão. Por exemplo: John começou a economizar dinheiro aos 20 anos, usando uma conta de aposentadoria, com uma taxa de juros de 8%. Ele pode economizar IDR 30 milhões por ano nos próximos 10 anos, depois parar de economizar, mas ainda assim deixar o dinheiro em sua conta intocado. Quando ele tiver 65 anos, seu dinheiro total chegará a IDR 6,4 bilhões.
Muitos sites fornecem “calculadoras de economia” que podem mostrar quanto seu investimento crescerá em um determinado período de tempo e taxas de juros. Embora esses sites não substituam os conselhos de um profissional financeiro, suas calculadoras podem dar uma ideia aproximada para você começar.
Depois de definir uma meta, use a diferença em sua posição financeira atual e no futuro que deseja para determinar a taxa de juros necessária para atingir essa meta.

Etapa 3. Defina seu perfil de risco

A ação que você realiza para ganhar juros é igual ao risco necessário. Seu fator de risco tem duas variáveis: sua capacidade de assumir riscos e sua disposição para fazê-lo. Existem algumas perguntas importantes que você deve se perguntar nesta fase, por exemplo:

Em que fase da vida você está? Em outras palavras, sua renda é menor ou mais próxima do pico de seu potencial?
Você está disposto a correr mais riscos para obter mais retornos?
Qual é o seu objetivo de investimento?
Quão líquidos (liquidez está falando sobre coisas que podem ser imediatamente convertidas em dinheiro) você precisa para atingir seus objetivos de curto prazo e manter economias suficientes? Não invista no mercado de ações até que tenha um fundo de emergência de seis a doze meses de despesas de subsistência. Isso é apenas para o caso de você perder seu emprego. Se você tiver que liquidar uma ação depois de mantê-la por menos de um ano, isso significa que você está apenas especulando, não investindo.
Se o perfil de risco de um investimento potencial não corresponder ao seu nível de tolerância, isso significa que ele não é adequado para você. Esqueça.
A alocação de seus ativos varia de acordo com o estágio de sua vida. Por exemplo, você pode ter investido uma porcentagem maior no mercado de ações quando era mais jovem. Além disso, se sua carreira for estável e pagar um salário razoavelmente bom, seu trabalho se tornará como um título: você pode contar com ele para ter uma renda estável a longo prazo. Isso permite que você aloque mais no mercado de ações. Por outro lado, se o seu trabalho não gera uma renda estável, por exemplo, você é um corretor de ações ou corretor de investimentos, você terá que alocar menos dinheiro no mercado de ações e mais dinheiro para alcançar a estabilidade dos fundos mútuos. Embora as ações façam seus ativos crescerem mais rápido, elas também representam mais riscos. À medida que você envelhece, pode mudar para investimentos mais estáveis, como fundos mútuos.

Etapa 4. Aprenda sobre o mercado

Passe o máximo de tempo possível lendo sobre o mercado de ações e o mundo da economia em geral. Ouça as sugestões e previsões de especialistas para desenvolver uma noção do estado da economia e dos tipos de ações valiosas. Existem alguns livros clássicos de investimento para você começar:

O livro The Intelligent Investor and Security Analysis, de Benjamin Graham, é um excelente livro de investimentos para iniciantes.
A interpretação das demonstrações financeiras por Benjamin Graham e Spencer B. Meredith. Este livro contém uma maneira curta e rápida de ler as demonstrações financeiras.
Expectations Investing por Alfred Rappaport, Michael J. Mauboussin. Este livro altamente legível fornece uma nova perspectiva sobre a análise de segurança e é um ótimo complemento para os livros de Benjamin Graham.
Ações comuns e lucros incomuns (e outros títulos) por Philip Fisher. Warren Buffett disse uma vez que é 85% Graham e 15% Fisher. Pode ser que ele esteja minimizando a influência de Fisher na formação de seu estilo de investimento.
"The Essays of Warren Buffett", que é uma coleção das cartas anuais de Warren Buffett aos acionistas. Toda a fortuna de Warren Buffet vem de investimentos, e ele tem muitos conselhos úteis para quem deseja seguir seus passos. Buffett disponibilizou essas cartas para leitura na Internet gratuitamente: www.berkshirehathaway.com/letters/letters.html.
The Theory of Investment Value, de John Burr Williams, que é um dos melhores livros quando se trata de discutir preços de ações.
One Up on Wall Street e Beating the Street, ambos escritos por Peter Lynch. Peter é um gerente financeiro de sucesso. Esses livros são fáceis de ler, informativos e divertidos.
Delírios populares extraordinários e a loucura das multidões, de Charles Mackay, e Reminiscências de um operador de ações, de William Lefevre. Ambos os livros usam exemplos da vida real para ilustrar os perigos da reação emocional exagerada e da ganância no mercado de ações.
Você também pode fazer cursos de investimento básico ou iniciante oferecidos na internet. Às vezes, esses cursos estão disponíveis gratuitamente, oferecidos por empresas como Morningstar e T. D. Ameritrade. Algumas universidades, como Stanford, oferecem cursos de investimento online.
Os centros comunitários e de educação de adultos também podem oferecer cursos de financiamento. Os cursos que eles oferecem são geralmente gratuitos ou de baixo custo e podem dar a você uma visão geral sólida do mundo dos investimentos. Pesquise online para encontrar cursos em sua área de residência.
Pratique “no papel”. Finja comprar e revender ações usando o preço de fechamento de cada dia. Você pode realmente fazer isso no papel ou pode se inscrever em uma conta de prática online gratuita em sites como o How the Market Works. Praticar ajudará a treinar sua estratégia e conhecimento, sem correr o risco de perder dinheiro real.

Etapa 5. Formule suas expectativas para o mercado de ações

Quer você seja um profissional ou um iniciante, esta etapa é difícil, pois envolve tanto um aspecto artístico quanto científico. Você deve desenvolver a capacidade de coletar grandes quantidades de dados financeiros sobre o desempenho do mercado. Você também deve desenvolver uma “sensação” do que os dados mostram e do que não mostram.

É por isso que muitos investidores compram ações de produtos que conhecem e usam. Considere os produtos que você tem em casa. Do que está na sala ao que está na geladeira, você com certeza conhece esses produtos muito bem e pode avaliar seu desempenho de forma rápida e intuitiva, comparando produtos semelhantes de concorrentes.
Para os produtos domésticos, tente imaginar as condições econômicas que podem impedi-lo de comprá-los, ou fazer com que você busque produtos de melhor / pior qualidade.
Se as condições econômicas permitirem que as pessoas comprem produtos que você conhece, isso pode ser uma consideração de que você pode investir nesses produtos.

Etapa 6. Concentre seus pensamentos

Ao tentar desenvolver expectativas gerais sobre as condições de mercado e os tipos de empresas que provavelmente terão sucesso nas condições econômicas atuais ou futuras, você deve fazer previsões em uma série de áreas específicas, incluindo:

A direção das taxas de juros e da inflação e como elas podem afetar as compras de renda fixa ou fundos de ações. Quando as taxas de juros estão baixas, haverá mais consumidores e empresas com dinheiro. Os consumidores têm mais dinheiro, então podem comprar mais mercadorias. Isso faz com que a receita da empresa aumente, para que ela possa investir no desenvolvimento de seus negócios. Assim, taxas de juros mais baixas resultarão em aumento nos preços das ações. Por outro lado, o aumento das taxas de juros pode reduzir os preços das ações. As altas taxas de juros tornam o empréstimo de dinheiro difícil ou caro. Os consumidores economizarão mais e as empresas terão menos dinheiro para investir. A taxa de crescimento pode parar ou diminuir.
O ciclo econômico, incluindo uma visão macroeconômica ampla. A inflação é um aumento geral dos preços durante um certo período de tempo. A inflação moderada ou “controlada” costuma ser considerada boa para a economia e para o mercado de ações. Taxas de juros baixas, combinadas com inflação moderada, terão um efeito positivo no mercado. As altas taxas de juros e a deflação geralmente farão com que os preços das ações caiam.
Condições desejadas em setores econômicos específicos, incluindo uma perspectiva microeconômica. Certos setores são geralmente considerados como tendo um bom desempenho em períodos de crescimento econômico, como automotivo, construção e aviação. Em uma economia forte, é mais provável que os consumidores se sintam confiantes sobre seu futuro, por isso gastam mais dinheiro e compram mais produtos. Essas indústrias e empresas são consideradas empresas “cíclicas”.
Outros setores terão um bom desempenho em uma economia ruim ou em declínio. Essas indústrias e empresas geralmente não são afetadas pelas condições econômicas. Por exemplo, as empresas de necessidades básicas e de seguros, que serão menos afetadas pelo nível de confiança do consumidor no futuro, porque ainda terão que pagar pela eletricidade e pelo seguro saúde. Essas indústrias e empresas são chamadas de empresas “defensivas” ou “anticíclicas”.

Parte 2 de 3: Fazendo investimentos

Etapa 1. Determine sua alocação de ativos

Em outras palavras, determine quanto dinheiro você usará em diferentes tipos de investimentos.

Decida quanto dinheiro investir em ações, metais preciosos, quanto alocar para alternativas mais agressivas e quanto você manterá em dinheiro e seus equivalentes (por exemplo, certificados de depósito, certificados de tesouro, etc.).
O objetivo aqui é determinar um ponto de partida com base nas expectativas do mercado e tolerância ao risco.

Etapa 2. Escolha seu tipo de investimento

Suas metas de "risco e recompensa" ajudarão a eliminar algumas das escolhas. Como investidor, você pode optar por comprar ações de empresas individuais, como Apple ou McDonalds. Este é o tipo de investimento mais básico. A abordagem ascendente ocorre quando você compra e vende cada ação de forma independente com base em suas projeções de seu preço futuro e dividendos. Investir diretamente no mercado de ações não envolve o custo de um fundo mútuo, mas exige mais esforço para garantir um bom nível de diversificação.

Escolha a ação que melhor atenda às suas necessidades de investimento. Se você é uma pessoa de alta renda, tem poucas necessidades presentes / imediatas e tem uma alta tolerância ao risco, escolha ações que não paguem ou paguem poucos dividendos, mas tenham uma taxa de crescimento esperada em níveis acima da média.
Os fundos de índice de baixo custo são geralmente mais baratos do que os fundos geridos ativamente. Este fundo oferece mais segurança porque seu modelo de investimento é baseado em índices confiáveis e utilizados como referência. Por exemplo, um fundo de índice pode escolher um nível de desempenho que contenha ações de empresas no índice S&P 500. Este fundo será usado para comprar a maioria ou todos os mesmos ativos, de modo que o resultado será igual (mas não superior) ao desempenho nesse índice. Esta opção é considerada bastante segura, mas não muito atrativa. Os consultores ativos de ações geralmente não recomendam esse tipo de investimento. Os fundos de índice podem ser muito adequados para investidores iniciantes. Comprar e manter "no-load" em um fundo de índice de custo médio e usar uma estratégia de cálculo de custo provou funcionar melhor do que muitos fundos mútuos ativos no longo prazo. Escolha o fundo de índice com a menor proporção anual entre despesas e lucros. Para investidores que têm menos de IDR 1 bilhão para investir, os fundos de índice são uma das melhores maneiras de investir a longo prazo. No entanto, se você tiver mais de US $ 1 bilhão para investir, ações individuais geralmente são uma escolha melhor, pois todos os fundos envolvem custos proporcionais ao tamanho de seus ativos.

Mesmo os fundos de índice de custo muito baixo, que cobram apenas 0,05% da taxa de despesa anual, gastarão grandes somas de dinheiro ao longo do tempo. Se assumirmos que o lucro anual é de 10%, a proporção de despesas de IDR 10 bilhões custará cerca de IDR 2,36 bilhões em 30 anos (compare com o saldo de investimento de IDR 31,5 bilhões após 30 anos). Saiba mais sobre como comprar ações ou fundos mútuos para obter mais informações sobre se ações individuais ou fundos mútuos são mais adequados para você.
Um fundo negociado em bolsa (ETF) é um tipo de fundo de índice que negocia como ações. Os ETFs não são gerenciados (ao passo que as ações são sempre compradas e revendidas com um fundo gerenciado ativo) e geralmente podem ser negociados sem comissão. Você pode comprar ETFs baseados em um índice específico, ou em uma indústria ou commodity específica, como ouro. Os ETFs são outra opção adequada para investidores iniciantes.
Você também pode investir em fundos mútuos gerenciados ativamente. Este fundo coleta dinheiro de muitos investidores e o investe em duas áreas principais: ações e metais preciosos. Os investidores individuais irão então comprar as ações da carteira. Os gestores de fundos geralmente criam carteiras com metas específicas, como crescimento de longo prazo. No entanto, como esses fundos são administrados ativamente (o que significa que os gestores estão sempre comprando e vendendo ações para atingir as metas de seus fundos), eles podem ser mais caros. A proporção de gastos do fundo mútuo pode superar os ganhos e prejudicar seu crescimento financeiro.
Algumas empresas oferecem carteiras especiais para investidores de aposentadoria. Este é um fundo de “alocação de ativos” ou “data alvo” que se ajustará automaticamente com base na idade. Por exemplo, sua carteira pode conter mais ações quando você for mais jovem e irá transferir automaticamente mais para um fundo de renda fixa quando você for mais velho. Em outras palavras, essas empresas fazem o que você faria por si mesmo conforme envelhece. Esteja ciente de que esses fundos geralmente geram pagamentos mais altos do que os fundos de índice simples e ETFs, mas oferecem serviços que nenhum desses tipos oferece.
Você deve levar em consideração as taxas, bem como as taxas de transação, ao escolher seus investimentos. Taxas e encargos podem corroer seus lucros e reduzir seu crescimento financeiro. É importante saber quais taxas você incorrerá ao comprar, manter ou vender ações. As taxas de transação comuns incluem comissões, spreads de perguntas de oferta, recibos, impostos especiais e impostos estaduais. Para opções de investimento em fundos, os custos podem incluir taxas de administração, força de vendas, resgate, taxas de câmbio, administração de contas e despesas operacionais.

Etapa 3. Determine o valor intrínseco e o preço certo a pagar por cada ação que chamar sua atenção

O valor intrínseco é o preço de uma ação. Este valor pode ser diferente do preço atual da ação. O preço certo a pagar é geralmente uma fração do valor intrínseco, para fornecer uma margem de segurança (MOS). O valor de MOS pode variar de 20 a 60 e, dependendo do nível de incerteza em sua estimativa de valor intrínseco. Existem muitas técnicas usadas para avaliar ações:

Modelo de desconto de dividendos: o valor de uma ação é o valor presente de todos os seus dividendos futuros. Assim, valor da ação = dividendo por ação, dividido pela diferença entre o valor do desconto e a taxa de crescimento do dividendo. Por exemplo, a PT A paga um dividendo anual de IDR 10.000 por ação, que deve crescer 7% ao ano. Se o seu custo de capital inicial (taxa de desconto) for 12%, então as ações da PT A valem Rp10.000,00 / (. 12-0,07) = Rp20.000,00 por ação.
Modelo de fluxo de caixa descontado (DCF): o valor do estoque é o valor presente de todos os fluxos de caixa futuros. Portanto, DCF = CF1 / (1 + r) ^ 1 + CF2 / (1 + r) ^ 2 +… + CFn / (1 + r) ^ n, onde CFn = o fluxo de dinheiro durante um período de tempo, e n e r = taxa de desconto. Os cálculos DCF geralmente projetam a taxa de crescimento do fluxo livre de fundos (o que significa o fluxo de fundos operacionais menos despesas de capital) ao longo dos próximos 10 anos, para calcular a taxa de crescimento e estimar a taxa de crescimento do terminal, após o que é usado para calcular o valor terminal. Esses dois valores são somados para obter o valor das ações DCF. Por exemplo, se a PT A possui um FCF de Rp20.000,00 / ação, com um crescimento de FCF esperado de 7% nos próximos 10 anos e 4% depois disso, e uma taxa de desconto de 12%, suas ações terão um valor de crescimento de Rp15.690,00 e um valor terminal de Rp. 16.460,00 e um valor de Rp. 32.150,00 por ação.
Métodos de comparação: esses métodos avaliam uma ação com base em seu preço em relação aos ganhos (P / E), valor contábil (P / B), vendas (P / S) ou fluxo de caixa (P / CF). Este método compara a proporção do preço atual da ação a um determinado nível apropriado, bem como a proporção média histórica da ação, para determinar o preço de venda da ação.

Etapa 4. Compre suas ações

Depois de decidir qual ação comprar, é hora de fazer acontecer. Encontre uma corretora que atenda às suas necessidades e comece a fazer pedidos.

Você pode comprar um corretor de descontos, que fará o pedido das ações que deseja comprar. Você também pode optar por uma corretora de serviços completos, eles podem ser mais caros, mas uma empresa como esta fornecerá informações e orientações. Faça a sua parte verificando o site deles e vendo as avaliações on-line das pessoas sobre seu desempenho para descobrir o que é melhor para você. O fator mais importante a considerar aqui é quanto de comissão é solicitada e quais outras taxas podem haver. Alguns corretores oferecem negociação gratuita de ações se o seu portfólio atingir um determinado valor limite (por exemplo, Merrill Edge Preferred Rewards), ou se você investir em uma lista de ações preferenciais com empresas que pagam as taxas de transação (por exemplo, loyal3).
Algumas empresas oferecem planos de compra direta de ações (DSPP) que permitem que você compre suas ações sem os serviços de um corretor. Se você está planejando comprar e manter custos médios, esta pode ser sua melhor opção. Pesquise online, ligue ou escreva para a empresa cujas ações você deseja comprar, para descobrir se a empresa tem um plano DSPP. Preste atenção na programação de custos e escolha um plano de baixo ou nenhum custo.

Etapa 5. Construa uma carteira de 5 a 20 ações diferentes para fins de diversificação

Diversifique entre setores, indústrias, tamanhos de empresas e estilos ("taxa de crescimento" vs. "valor").

Etapa 6. Aguarde o longo prazo, de cinco a dez anos ou mais

Evite a tentação de vender quando o mercado estiver com um dia, mês ou ano ruim. A direção de longo prazo do mercado de ações está sempre em alta. Por outro lado, evite a tentação de obter lucro (vender) se suas ações tiverem subido 50% ou mais. Contanto que os fundamentos da empresa ainda sejam bons, não venda (a menos que você realmente precise do dinheiro). No entanto, você ainda pode vender quando o preço das ações realmente aumenta em uma alta porcentagem (consulte a etapa 3 desta seção), ou se as condições fundamentais envolvidas mudaram drasticamente em comparação com quando você comprou as ações, fazendo com que a empresa pareça estar sem lucro.

Etapa 7. Invista regular e sistematicamente

Os investimentos de média de custos exigem que você compre na baixa e venda na alta. Este método é uma estratégia simples e eficaz. Defina uma determinada porcentagem de seu salário para comprar ações.

Lembre-se de que um mercado em baixa significa uma oportunidade de compra. Se o mercado de ações estiver fraco, em pelo menos 20%, transforme mais dinheiro em ações. Se o mercado de ações cair 50%, mova todo o dinheiro e metais preciosos para o mercado de ações. Isso pode parecer assustador, mas o mercado sempre conseguiu se recuperar, mesmo durante a recessão entre 1929 e 1932. Os investidores mais bem-sucedidos compraram ações quando elas estavam "à venda"

Parte 3 de 3: Monitorando e mantendo seu portfólio

Etapa 1. Defina marcos

Determinar o marco exato é necessário para que você possa medir o desempenho do estoque em relação às suas expectativas. Defina um padrão de quanto crescimento você precisa para cada tipo específico de investimento para que você possa manter seu investimento.

Normalmente, esses pontos baseiam-se no desempenho de vários índices de mercado. Isso permite que você determine se o desempenho do seu investimento é tão bom quanto as condições gerais do mercado.
Os resultados podem ser contra-intuitivos, mas só porque uma ação está subindo de preço não significa que seja um bom investimento, especialmente se estiver subindo mais lentamente do que ações semelhantes. Por outro lado, nem todos os investimentos em declínio são ruins (especialmente quando outros investimentos semelhantes apresentam desempenho muito pior).

Etapa 2. Compare o desempenho com as expectativas

Você deve comparar o desempenho de cada investimento com as expectativas definidas para determinar o valor de sua escolha. Isso também se aplica quando você deseja tomar uma decisão sobre a alocação de outros ativos.

Os investimentos que não atendem às expectativas devem ser vendidos para que seu dinheiro possa ser investido em outro lugar, a menos que você tenha bons motivos para acreditar que suas expectativas serão atendidas em breve.
Dê tempo para que seu investimento cresça. Um ou mesmo três anos de desempenho não significam nada para os investidores de longo prazo. O mercado de ações é um motor de votação no curto prazo e um motor de avaliação no longo prazo.

Etapa 3. Esteja atento e renove suas expectativas

Depois de comprar ações, você deve monitorar o desempenho do seu investimento regularmente.

Circunstâncias e opiniões estão sempre mudando. Ambos fazem parte do investimento. A chave é processar e analisar adequadamente todas as novas informações e implementar as mudanças escritas com base nas diretrizes das etapas anteriores.
Considere se suas expectativas de mercado estão corretas. Se não, por quê? Use as respostas para atualizar suas expectativas, bem como sua carteira de investimentos.
Considere se o desempenho de seu portfólio está dentro de seus parâmetros de risco. É possível que suas ações estejam apresentando um bom desempenho, mas o investimento é mais instável e arriscado do que você poderia esperar. Se você não se sentir confortável com esse risco, pode ser hora de mudar seu tipo de investimento.
Considere se você é capaz de atingir os objetivos que definiu. Talvez seu investimento esteja crescendo dentro de parâmetros de risco aceitáveis, mas seja lento demais para atingir seus objetivos. Se for esse o caso, é hora de considerar um novo investimento.

Etapa 4. Cuidado com a tentação de negociar em excesso

Lembre-se de que você é um investidor, não um jogador. Além disso, toda vez que você tiver lucro, terá que pagar impostos estaduais. Não se esqueça também que cada operação terá uma certa taxa de corretagem.

Evite dicas de ações. Faça sua própria pesquisa e não confie apenas nas dicas de ações, mesmo que venham de iniciados. Warren Buffet diz que descarta todas as cartas enviadas a ele sugerindo uma determinada ação. Ele diz que esses informantes são pagos para dizer coisas boas sobre uma ação, para que a empresa que a possui possa ganhar dinheiro.
Não leve a sério a cobertura da mídia sobre o mercado de ações. Concentre-se em investir no longo prazo (pelo menos 20 anos) e não se distraia com as mudanças de preço de curto prazo.

Etapa 5. Consulte um corretor, banqueiro ou consultor de investimentos de confiança, se necessário

Nunca pare de aprender e continue lendo o máximo de livros e artigos de especialistas que têm investido com sucesso no tipo de mercado que lhe interessa. Leia também artigos que o ajudam nos aspectos emocionais e psicológicos, para que você possa enfrentar os altos e baixos da participação no mercado de ações. Você deve saber escolher o melhor ao investir no mundo das ações e, mesmo quando você toma decisões acertadas, ainda precisa estar preparado para possíveis perdas.

Pontas

Wall Street se concentra no curto prazo. Isso ocorre porque as previsões futuras são difíceis de fazer, especialmente a muito longo prazo. A maioria dos analistas projeta ganhos em dez anos e usa a análise de fluxo de caixa descontado para determinar os preços-alvo. Você só pode tirar vantagem do mercado se mantiver as ações por anos.
O objetivo de um consultor / corretor financeiro é mantê-lo como cliente para que ainda possam ganhar dinheiro com você. Eles o aconselharão a diversificar para que seu portfólio siga os índices Dow e S&P 500. Dessa forma, eles sempre terão uma desculpa para fugir quando o preço de suas ações cair. A maioria dos corretores / consultores financeiros tem pouco conhecimento da economia desse negócio. Warren Buffet é famoso porque disse: "O risco é apenas para pessoas que não sabem o que estão fazendo."
Compre de uma empresa que tem pouca ou nenhuma concorrência. Companhias aéreas, varejistas e fabricantes de automóveis são freqüentemente considerados maus investimentos de longo prazo, porque o setor é muito competitivo. Isso é indicado pelas baixas margens de lucro em sua demonstração de resultados. Em geral, fique longe de setores sazonais ou de tendência, como varejo, e de setores restritos, como serviços básicos e companhias aéreas, a menos que a receita e o crescimento da receita sejam consistentes no longo prazo. Existem muito poucos assim.
A informação é a tábua de salvação de um investimento de sucesso no mercado de ações e renda fixa. O segredo é manter a disciplina na realização de pesquisas e na análise de seu desempenho por meio de monitoramento e ajuste.
Considere seus preconceitos e não deixe que as emoções guiem suas decisões. Confie em você mesmo e no processo e você estará no caminho certo para se tornar um investidor de sucesso.
Lembre-se de que você não está negociando papéis em altos e baixos. Você compra ações de uma empresa. No entanto, os benefícios para a saúde e os negócios e o preço que você pagará devem ser os dois fatores que influenciam sua decisão.
Procure oportunidades de comprar ações de alta qualidade quando elas estiverem baixas. Essa é a essência do investimento.
Não olhe para o valor do seu portfólio mais de uma vez por ano. Se você se deixar levar pelas emoções de Wall Street, só será tentado a vender investimentos que podem ser muito lucrativos no longo prazo. Antes de comprar uma ação, pergunte a si mesmo: "Se o preço cair, vou vendê-la ou comprarei mais?" Não compre se sua resposta for a primeira.
Entenda por que as ações de primeira linha são consideradas um bom investimento: sua qualidade se baseia em ganhos consistentes e crescimento de receita. Identificar empresas nesta área antes de qualquer outra resultará em maiores lucros para você. Aprenda como se tornar um investidor debaixo para cima.
Grandes empresas são uma boa escolha. Os exemplos incluem Coca-Cola, Johnson & Johnson, Procter & Gamble, 3M e Exxon.
Invista em empresas orientadas para o acionista. A maioria das empresas prefere gastar seus lucros em jatos particulares para seus CEOs do que pagar dividendos. Algumas das evidências que mostram que uma empresa é orientada para o acionista são a remuneração de executivos de longo prazo, a emissão de opções de ações, investimento de capital sólido, política de dividendos justos e EPS em constante crescimento e valor contábil por ação.
Considere e descubra os planos financeiros legais que podem ajudá-lo a economizar em impostos.
Antes de comprar uma ação, tente negociar "no papel" por um tempo. Esta é uma simulação de negociação de ações. Preste atenção ao valor das ações e observe as ações de compra e venda que você tomaria se realmente começasse a negociar. Verifique se sua decisão de investimento foi bem-sucedida. Depois de encontrar um sistema eficaz e aparentemente bem-sucedido e se sentir confortável com o funcionamento do mercado, tente negociar com ações reais.

Aviso

Invista apenas dinheiro que não seja realmente necessário. Os preços das ações podem cair drasticamente no curto prazo, portanto, mesmo um investimento que parece inteligente pode dar errado.
Quando se trata de dinheiro, as pessoas podem mentir para salvar seu orgulho. Quando alguém der uma dica interessante, lembre-se de que é apenas uma opinião. Considere a fonte.
Não tente cronometrar o mercado adivinhando quando a ação inverterá a direção. Ninguém (exceto mentirosos) pode fazer isso.
Não faça day trade, nem negocie com ações, nem negocie ações apenas para obter ganhos de curto prazo. Lembre-se de que quanto mais você negocia, mais comissão gasta, menor será o seu lucro. Além disso, os ganhos de curto prazo são tributados mais do que os de longo prazo (mais de um ano). A melhor razão para evitar negociações de curto prazo é que o sucesso no mercado de ações requer muita habilidade, conhecimento, coragem e sorte. Este comércio não é para inexperientes.
Não compre ações de margem. Os preços das ações podem flutuar drasticamente sem aviso prévio, e o uso de upgrades pode colocá-lo na falência. Não compre um estoque de margem e veja o preço cair 50 por cento ou mais, deixando você com prejuízo, apenas para ter lucro quando o preço subir novamente. Comprar ações com margem não é um investimento, é especulação.
Não negocie às cegas. Em outras palavras, não compre ações que ofereçam pouco lucro e pareçam baratas. A maioria das ações está subvalorizada por um motivo. Só porque uma ação que estava sendo negociada a um preço acima de $ 100 agora vale $ 1, não significa que não possa cair ainda mais. Todos os preços das ações podem cair a zero, e muitos casos como esse já aconteceram.
Fique investido em ações e fique longe de opções e derivativos. Essas coisas são especulação, não investimentos. Sua melhor chance de obter lucro é com ações. É mais provável que você perca dinheiro tanto com opções quanto com derivativos.
Não use a análise técnica, que é uma técnica para comerciantes, não para investidores. A sua eficácia como ferramenta de investimento tem sido intensamente debatida.
Não aceite conselhos de investimento de ninguém assim, especialmente de alguém que ganhará dinheiro com suas negociações. Essas pessoas incluem corretores, consultores e analistas financeiros.
Evite o "investimento momentum". Esse investimento é a prática de comprar as ações mais vendidas que recentemente foram mais valiosas. Este método é pura especulação, não investimento, e não funcionará de forma consistente. Basta fazer sua própria pergunta a todos que tentaram negociar com ações das empresas de tecnologia mais vendidas do final dos anos 1990.
Não se envolva em negociações com informações privilegiadas. Se você negociar ações usando informações privilegiadas antes que as informações sejam tornadas públicas, você pode ser processado por conspiração. Não importa quanto dinheiro você possa ganhar, não vale a pena quando comparado às questões jurídicas que podem surgir em seu caminho.