A criação de uma lista de bens pessoais pode ser uma tarefa árdua e demorada. No entanto, essa lista é necessária quando você abre uma reclamação de seguro se sua casa for danificada ou afetada por um desastre. Você pode usar essa lista para determinar a distribuição de ativos como parte do planejamento territorial. Existem algumas etapas simples que você pode seguir para registrar bens pessoais.
Etapa
Parte 1 de 2: redigindo sua lista
Etapa 1. Selecione o sistema de gravação desejado
Existem duas maneiras principais de documentar seus ativos. Você pode escrever a lista manualmente em um caderno. A vantagem é que a lista pode ser acessada sempre que você tiver este notebook e pode ser guardada em um local seguro. Outra opção é usar planilhas eletrônicas para anotar a lista e ela pode ser facilmente editada. Essa lista também pode ser impressa, baixada para a nuvem ou armazenada em um pen drive.
- Você pode criar uma tabela com o Microsoft Word ou apenas usar o Microsoft Excel para criar uma lista de seus ativos. Você pode criar um título para cada categoria e subcategoria. Você também pode adicionar coisas facilmente a uma lista usando os dois programas, adicionando linhas e colunas da tabela.
- Ambas as opções valem a pena tentar. Use o método que funciona para você. A maioria das pessoas escolhe a forma eletrônica porque é mais fácil de compartilhar, modificar e adicionar.
Etapa 2. Mantenha seus bens pessoais separados
Os ativos são de dois tipos principais. Primeiro, são ativos físicos ou tangíveis. Esses ativos são bens tangíveis, como casas, móveis, veículos, obras de arte, roupas e outros itens que podem ser sentidos e tocados. A prova de propriedade desses ativos é documentada em documentos legais, como certificados ou escrituras.
- Alguns itens são difíceis de classificar porque pertencem a ambas as categorias.
- Por exemplo, joias caras podem ser um legado familiar de geração em geração. Essas joias ainda são usadas em ocasiões especiais e são consideradas um bem físico. Ao mesmo tempo, as joias são valiosas o suficiente para exigir seguros especiais e áreas especiais de armazenamento, que geralmente são características de ativos financeiros.
Etapa 3. Identifique seus ativos financeiros
O segundo tipo de ativo são ativos financeiros. Esses ativos são intangíveis que representam a propriedade de contas bancárias, títulos, apólices de seguro, ações e títulos, e a evidência do valor desses ativos que afetam a renda ou o patrimônio.
- Os ativos financeiros também podem ser casas, carros, empréstimos pessoais, contas de investimento e de aposentadoria e cartões de crédito.
- Não seja muito difícil separar os ativos nessas duas categorias. Basta colocar os ativos na categoria que você acha mais apropriada. Mais importante ainda, todos os ativos foram devidamente registrados.
Etapa 4. Documente suas informações pessoais
Na lista de inventário, você deve documentar algumas informações pessoais. Isso ajudará a associá-lo ao ativo por meio da documentação. Você deve incluir seu nome, número do passaporte, número do imposto de renda, localização do testamento e assinatura.
Você também deve incluir o nome do executor do testamento, localização e número do cofre, conta de e-mail e senhas online para contas, contas e perfis
Etapa 5. Descreva seu item
Ao iniciar o inventário pessoal, você precisa incluir o máximo de informações possível sobre seus ativos pessoais, incluindo uma descrição detalhada de cada item. Você deve criar categorias em ativos físicos na lista para mantê-la consistente. Você pode criar categorias de veículos valiosos, joias, equipamentos recreativos e itens colecionáveis. Você também deve incluir um preço de mercado justo para cada item da lista.
- Por exemplo, a descrição da televisão deve incluir o nome e o tamanho do equipamento, acessórios necessários para usar o ativo (por exemplo, remoto), a condição geral do ativo e o custo de compra.
- Você deve classificar itens colecionáveis, como moedas, selos ou outros itens colecionáveis como uma unidade, e não individualmente.
- Inclua uma foto com a data em que foi tirada para evitar mal-entendidos ou troca de ativos.
- Caso a avaliação do item tenha sido realizada anteriormente, incluir o nome e informações de contato do avaliador, bem como detalhes relevantes da avaliação realizada.
Etapa 6. Forneça prova de propriedade
Além da lista, você precisará fornecer evidências de ativos intangíveis, como títulos, certificados, apólices de seguro e contas financeiras. Esta evidência deve ser identificada com o número da conta e detalhes do proprietário, como nome, endereço e número do cartão de identificação. Você também precisará incluir o nome da pessoa que tem autoridade legal para administrar, vender ou dispor de cada ativo financeiro.
Você também deve incluir o nome do proprietário, o item segurado e o beneficiário da apólice de seguro
Etapa 7. Forneça detalhes de aquisição quando necessário
Alguns itens, especialmente aqueles que são bastante caros, precisam incluir informações de aquisição. Se você se lembrar de onde adquiriu um determinado ativo, liste os elementos da aquisição, incluindo o nome, endereço e número de telefone do vendedor e o preço de compra.
- Explique também como os bens foram adquiridos, por exemplo, por meio de compras, presentes, herança ou confisco.
- Para itens muito caros, guarde o recibo e as informações de garantia, se possível.
Etapa 8. Incluir informações de localização
As informações de localização de itens ou documentos importantes também devem ser incluídas em seu inventário de ativos pessoais. Para cada bem pessoal, observe o local onde o item está armazenado junto com qualquer segurança especial necessária. Para ativos financeiros, identifique-se com o nome, endereço e número de telefone do custodiante, corretor ou banco onde sua conta está localizada
- Anote o nome e o número de contato da pessoa que tem acesso a cada conta, a data em que foi aberta e seu status atual.
- Você também deve indicar claramente a localização dos certificados de ações, títulos, hipotecas, certificados de depósito e outras evidências de ativos intangíveis.
- Você também deve criar uma lista de pessoas que têm acesso à conta e os detalhes de acesso necessários, como senhas, números de combinação ou cofres.
Etapa 9. Observe as condições especiais de certos itens
Pode haver alguns itens em seu inventário que requeiram cuidados especiais. Como qualquer outro item, joias caras, obras de arte, itens colecionáveis e metais preciosos devem ser descritos adequadamente para estimar seu valor atual. Além disso, todos os itens destinados a presentes devem incluir claramente o nome do destinatário, o endereço e as condições do presente.
Etapa 10. Complete todas as suas listas de inventário
Se todos os ativos físicos e financeiros foram registrados junto com informações pessoais e cópias de documentos relevantes, sua lista está pronta para ser concluída. O truque é adicionar todos os itens adicionais que não se enquadram nas duas categorias anteriores, mas que desejam ser registrados. Depois que tudo estiver cadastrado, coloque a data de criação desta lista.
Isso é feito para evitar confusão se sua lista for alterada no futuro. Uma lista sem data é mais confusa do que uma lista sem data
Parte 2 de 2: protegendo sua lista
Etapa 1. Publique uma lista de representantes ou agentes legais autorizados
Liste todas as pessoas que podem ajudar a resolver seu problema, se necessário. Em uma emergência, você precisará incluir o nome, endereço e número de contato do seu conselheiro ou membro da família que tem autoridade para substituí-lo.
Você deve notificar essas pessoas de que preencheu uma lista de seus bens pessoais, onde estão localizados e todas as instruções sobre quando e como acessar as informações
Etapa 2. Digitalize e faça cópias de todas as suas faturas
Para manter o seu patrimônio seguro, guarde o máximo possível de faturas, especialmente itens caros. Se você estiver usando um registro eletrônico, digitalize suas faturas para fazer uma cópia eletrônica. Se você estiver fazendo listas físicas, faça fotocópias das faturas para guardar. É uma boa ideia ter várias cópias para o caso.
- Você deve digitalizar ou copiar todos os documentos importantes que comprovam a propriedade do item, como uma escritura, um presente ou um formulário de transferência de propriedade.
- Você deve manter uma cópia eletrônica na unidade USB onde guarda sua lista de ativos.
- Guarde a fatura original, mesmo que tenha feito uma cópia. Você pode perder arquivos ou precisar de documentos originais para comprovar a autenticidade da compra. Guarde-o com outros documentos importantes.
Etapa 3. Faça cópias de seu inventário e guarde cada cópia em um lugar seguro
Quando a lista estiver completa, você precisa salvá-la em um local seguro. Faça isso fazendo várias cópias e mantendo uma em um local seguro. Se você estiver fazendo sua lista eletronicamente, imprima uma cópia física da lista e guarde-a com outros documentos importantes em papel em uma caixa à prova de fogo ou cofre. Guarde a segunda cópia em um local seguro, mas de fácil acesso, caso precise ser alterada posteriormente.
- Forneça uma cópia ao seu advogado ou executor do terreno com instruções sobre quando acessar as informações.
- Se a lista for eletrônica, faça duas cópias em uma unidade USB separada e instale a segurança por senha. Guarde um para você e o outro em um lugar seguro.
- Se você estiver usando um notebook, faça uma cópia e coloque o original em uma caixa de segurança ou cofre. Mantenha uma cópia com você.
Etapa 4. Atualize as informações do seu ativo
Mesmo que uma lista seja criada, isso não significa que seus ativos não serão alterados. Você comprará itens e mudará a propriedade dos ativos, portanto, esta lista precisa ser atualizada. Reveja sua lista periodicamente. Adicione novos ativos e exclua os ativos que não são mais de sua propriedade. Se você adquirir um ativo de valor significativo, recomendamos que a lista seja atualizada imediatamente. Forneça detalhes da transação de aquisição ou alienação, incluindo a data, as partes envolvidas e o motivo da aquisição ou alienação do ativo.
